为深入贯彻落实中央金融工作会议关于金融“五篇大文章”的战略部署乐发，助力“双碳”目标落地见效，日前广州银行成功为广州市一石化类轻烃深加工企业发放人民币2.8亿元可持续发展挂钩贷款。该笔业务是广州市石化产业首笔、广州银行首笔可持续发展挂钩贷款，标志着广州银行绿色金融转型实现重大突破，也为广州市探索转型金融提供创新范本。
据悉，在该笔贷款落地过程中，广州银行打破传统单一指标挂钩模式，深入调研企业生产全流程，为企业提供专业化金融服务，定制化创新设计“废水+废气”双维度治理的可持续发展挂钩产品。该产品设定利率调整机制首次将贷款利率与“废气中二氧化硫排放浓度”和“废水中化学需氧量排放浓度”两个关键指标进行挂钩，突破单一指标挂钩的传统模式乐发，构建动态定价机制，激励企业进一步降低二氧化硫和化学需氧量排放浓度，真正实现“减排越多、融资成本越低”的正向激励。
经联合赤道环境股份有限公司测算，在该机制激励下，相较于基准年，企业预计每年可额外削减二氧化硫32.45吨、化学需氧量48.27吨，为广州乃至粤港澳大湾区的空气质量与水环境改善贡献“石化样板”。
此外，广州银行还在本次产品的贷款协议中首次引入“环境绩效—融资成本”双向调节条款，通过利率杠杆将企业的环保效能即时折算为财务收益，形成“减排—降本—增效”的良性循环，彰显广州银行对传统石化行业绿色转型融资痛点的精准把握，体现“精准治污、科学治污”的转型金融新思路。
广州银行相关负责人表示，在支持核心企业的低碳升级基础上，广州银行以点带链、以链促面，在石化产业链上下游同步推广能效提升、清洁替代、循环化改造等减排领域的转型金融服务模式，为金融机构和实体经济提供可复制、可推广的转型金融服务案例。
下一步乐发，广州银行将以此次创新实践为起点，持续深耕绿色金融与转型金融，加快建立覆盖电力、钢铁、建材、化工等重点行业的“1+N”可持续金融产品矩阵，以更大力度、更高标准、更实举措，为广东省绿色低碳高质量发展贡献“广银智慧”和“广银力量”。
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